Dlaczego warto spotkać się z doradcą finansowym ?

Dlaczego warto spotkać się z doradcą finansowym

Foto z www.kobieta.pl

O skontaktowaniu się z doradcą finansowym myśli się najczęściej w sytuacji, kiedy chce się wziąć kredyt. Czasem także, kiedy myśli się o ubezpieczeniu albo jakimś konkretnym produkcie inwestycyjnym. Są to ważne powody, aby skorzystać z doradztwa finansowego. Otrzymuje się w jednym miejscu duży wybór ofert. Chociaż nie są to wszystkie dostępne oferty, to jeśli wybierze się dobrą firmę, będzie na tyle szeroki ich wybór, że będzie można wybrać dla siebie produkt (kredytowy, inwestycyjny albo ubezpieczeniowy), który będzie oferował dobre warunki, jeśli chodzi o koszty i korzyści, oraz będzie dobrze dopasowany do klienta w zakresie innych swoich cech. Nawet jednak, kiedy nie ma się wspomnianych wyżej potrzeb, warto skorzystać z profesjonalnego doradztwa finansowego, chociażby po to, by dowiedzieć się o możliwościach inwestowania. Inwestowanie to zagadnienie, które powinno interesować każdą osobę, która chce dobrze zadbać o swoje bezpieczeństwo finansowe i swoją przyszłość. Kiedy ktoś ma zgromadzony większy kapitał, to często o skorzystaniu z porad doradcy pomyśli, gdyż chce go jakoś korzystnie ulokować. Jednak, aby inwestować nie trzeba mieć przecież zgromadzonej większej kwoty, gdyż można to robić systematycznie, przeznaczając na inwestowanie mniejsze sumy.

Warto odwiedzić doradcę finansowego, aby być na bieżąco z ofertą rynku. Dowiedzieć się, jakie są możliwości inwestowania. Na rynku pojawiają się coraz to nowe produkty finansowe, a często nawet wśród tych, które istnieją od dłuższego czasu nie zna się wszystkich. Nie można tego oczekiwać od siebie, jeśli nie jest się ekspertem od finansów i inwestowania i nie przeznacza się wiele czasu na poznanie tych zagadnień. Spotkanie z doradcą finansowym pozwala lepiej poznać możliwości inwestowania, dobre i słabe strony różnych produktów inwestycyjnych, wszelkie korzyści, jakie się z nimi wiążą, ale także ograniczenia, koszty i ryzyko straty. Można np. poznać takie możliwości, które dadzą korzyści podatkowe, to może być ważne dla osób chcących oszczędzać na emeryturę poza państwowym systemem emerytalnym. Zadaniem doradcy jest znaleźć produkt odpowiedni z uwagi na cele inwestora, jego potrzeby, sytuację zawodową i życiową. Warto się dowiedzieć, tym bardziej, że to zazwyczaj nic nie kosztuje, jaki pomysł na inwestowanie ma dla nas doradca finansowy. Jeśli jest to prawdziwy profesjonalista, stworzy dobrze dopasowany do inwestora plan inwestycyjny.

Przeczytaj również :